Инфляция и кризис

вероятностью прогнозировать сценарий его развития и выхода из него. И наш,

и зарубежный опыт свидетельствуют о том, что из подобного кризиса

нельзя выйти без радикального сокращения военных расходов и

решительной конверсии, без составления бездефицитного бюджета. В

отношении денежной реформы и либерализации цен были альтернативы.

Германия и Россия проводили денежную реформу, а послевоенная Япония и

Италия нет. Отказ от денежной реформы привел эти страны к гиперинфляции,

которая на десятилетия понизила курс национальных валют. Следовательно,

альтернатива состоит в выборе между денежной реформой и инфляцией.

В нашей стране либерализация ценообразования уже осуществляется

в течение последних 25 лет. Сначала освобождались цены на

продукцию машиностроения, затем на фрукты, овощи, картофель. В 1991 г.

либерализация цен приняла лавинообразный характер.

Гипотетически можно рассуждать о том, что лучше было бы осуществлять

либерализацию цен после формирования бездефицитного бюджета, конверсии и

денежной реформы. Но поскольку либерализация цен стала уже фактом, задача

состоит в этих условиях в сокращении расходов бюджета и в расширении

производства товаров.

Государственная поддержка сельского хозяйства и сдерживание роста

цен на продовольствие являются важнейшей антиинфляционной и антикризисной

мерой. Спрос на продовольствие мало эластичен по отношению к ценам

и поэтому при их либерализации на сельскохозяйственную продукцию они

могут быть очень высокими. Рост цен на продовольствие при большой доле

затрат на него в доходах населения приводит к возрастанию доходов,

обеспеченных лишь инфляционной эмиссией. Гиперинфляция наступает именно

тогда, когда в условиях спада производства допускается свободный рост

цен на продовольствие. Поэтому не оправдан подход к приватизации в

сельском хозяйстве как к средству выхода из кризиса без решения

проблем бездефицитного бюджета, конверсии, структурной перестройки,

ликвидности денег и т.п.

Либерализация цен и доходов будет сопровождаться умеренной инфляцией

при расширении поставок товаров, но никак не при сокращении товарной

массы. В этой связи актуальны следующие вопросы. Создана ли конкурентная

среда для либерализации цен, есть ли условия для перелива капитала в

производство дефицитной продукции, какую роль может играть конверсия в

создании рыночной структуры экономики? Либерализация цен в рыночной

экономике не означает любую свободу ценообразования, а лишь свободу,

обеспечивающую конкуренцию производителей, оптового и розничного звеньев.

Утверждения о том, что при рынке нет понятия спекуляции, лишены

оснований.

Во всех странах с рыночной экономикой существует антимонопольное или

прямо антиспекулятивное законодательство, которое запрещает спекуляцию в

формах, наносящих ущерб производителям продукции путем монопольного

взвинчивания цен. Эти законы применяются во всех рыночных учреждениях.

Преобладание государственных поставок обусловило у нас

действие экономических отношений в хозяйственной сфере по законам

классического монополизма. На предприятиях путем приписок, ухудшения

качества продукции, вымывания дешевого ассортимента, а в оптовой и

розничной торговле за счет порчи дешевых товаров и припрятывания дорогих

создавался и воспроизводился искусственный дефицит.

На него устанавливаются монопольно высокие цены как теневого рынка,

так и государственных каналов реализации.

Конкурентная среда должна создаваться на основе всемерного расширения

предпринимательства. Пока предпринимательство у нас носило характер

первоначального накопления финансового капитала и имущества

непроизводственного назначения. Инфляционными способами рыночные структуры

накопили уже миллиардные средства. Но этот процесс не может продолжаться

длительный период. Либо инфляционный коммерческий капитал примет активную

форму инвестиций в производство дефицитной продукции, либо наступит

гиперинфляция, и относительный товарный дефицит перейдет в абсолютный.

Создание товарных рынков связано с переходом от государственно-

монополистических структур к конкурентным. Сейчас ни в одной

отрасли предприятия не несут экономической ответственности за

удовлетворение спроса.

Даже в агропромышленном комплексе, где очевидна связь с

конечным потреблением, преобладание государственных поставок позволяет

при больших ресурсах продукции иметь ее устойчивый дефицит.

В промышленности положение усугубляется тем, что

большинство предприятий вообще не работает на рынок, либо выпускает

продукцию, выгодную в производстве, но не эффективную или даже

ненужную для использования. Монополистические отношения характерны

также для энергетики, транспорта, связи, строительной сферы

обращения. Чтобы сломать, преодолеть этот всеобщий монополизм,

требуется устранить его первоисточник - прямое государственное

вмешательство в экономику. Прежде всего необходимо сократить военные

заказы, которые через межотраслевые связи пронизывают все народное

хозяйство и, помимо прямого расходования ресурсов, служат главным

катализатором монополистических отношений.

Известно, что конверсия крупных военных предприятий требует времени.

В одних случаях время необходимо для того, чтобы от выпуска

единичных изделий малых и средних серий перейти к производству массовыми

сериями.

Это относится к производству компьютеров, средств связи, аудио-

и видеотехники, электроники. В других придется менять состав

изделий у предприятий-поставщиков, скажем, при переходе от выпуска военных

самолетов на гражданские.

Конверсия нуждается в крупных инвестициях, как и сокращение

армии требует значительных затрат на социальное обустройство

бывших военнослужащих. В данной связи встает вопрос об источниках

финансирования конверсии и военной реформы. Бюджетное финансирование в

данном случае нецелесообразно по следующим причинам. Это не позволило бы

избавиться от бюджетного дефицита. Нет никакой гарантии, что бюджетные

ассигнования будут израсходованы на конверсию, а не на

производство ненужного вооружения. Проблема решается при использовании

для конверсии и трудоустройства военнослужащих свободных капиталов

негосударственных организаций, а также зарубежных инвестиций. Таким

образом увязывание происходит в единое целое решение проблемы дефицита

бюджета, инфляции, предпринимательства, инвестиций, конверсии и рынка.

2.3. Инфляция - худший из налогов.

Инфляция - это своеобразный налог, которым государство путем

выпуска ничем не обеспеченных бумажных денег облагает денежные

средства в национальной валюте юридических и физических лиц. В

экономической литературе используется даже такой термин "инфляционный

налог", это худший из всех видов налогов, так как в результате его

применения страдают прежде всего физические лица с фиксированными

или небольшими доходами (пенсионеры, инвалиды, государственные

служащие, практически все лица наемного труда).

К этому налогу прибегают как к последнему средству покрытия бюджетного

дефицита, когда другие источники пополнения казны (прямые и косвенные

налоги, займы на внутреннем и внешнем рынках, продажа госсобственности и

т.д.) не позволяют покрыть стремительно растущие государственные расходы.

Превышение расходов над доходами, появление дыры в государственном

бюджете, масштабная эмиссия пустых денег, переполнение каналов денежного

обращения и бурный рост цен - все это ярко наблюдается в периоды войн,

революций, других социально-экономических и политических катаклизмов.

Рост денежной массы в России в 1992 г. в 16,9 раз свидетельствует

о том, что гиперинфляция в нашей стране является реальностью.

Следует отметить, что инфляционные процессы в нашей стране вызываются

не только экономическим спадом и бюджетным дефицитом. На протяжении

десятилетий закладывались народнохозяйственные диспропорции (между

отраслями промышленности, производящими средства производства и предметы

потребления, между добывающими и перерабатывающими отраслями экономики,

между промышленным и сельскохозяйственным производством и т.д.). Сюда же

можно отнести и чрезвычайную милитаризацию экономики. В результате в

экономическом организме давно нарушился обмен веществ.

Некоторое время денежная масса в нашей стране

искусственно ограничивалась. Лишние деньги изымались из обращения в

основном с помощью импорта и алкоголя. Потом ситуация резко изменилась. В

результате падения добычи нефти резко сократились валютные поступления

и, соответственно, импорт. уменьшились доходы госбюджета от продажи

алкогольных напитков (кампания борьбы за всеобщую трезвость).

Одновременно были развернуты широкие социальные программы, не

подкрепленные реальными материальными ресурсами. В связи с созданием

коммерческих структур (прежде всего банков) стало невозможным местное

разграничение денежного оборота на наличный и безналичный. В

результате наложения всех этих факторов вкупе с сохранившимся

директивным управлением денежной массой мы на рубеже 1989-1990 г.г.

вплотную подошли к гиперинфляции.

Правительство не смогло сдержать опасные инфляционные явления.

Они стали нарастать как снежный ком, питаемые спадом производства,

все возрастающей бюджетной эмиссией, безудержной кредитной экспансией

коммерческих банков (т.н. кредитная инфляция), развалом единой денежной и

банковской системы страны. В итоге мы получили то, что и должны были

получить - гиперинфляцию на фоне резкого спада производства.

Превращение в прах сбережений населения, оборотных средств

предприятий, обесценивание банковских капиталов и активов на фоне

отрицательных процентных ставок, продолжающееся падение валютного

курса рубля, отсутствие инвестиций и инвестиционной политики у

предприятий, банков, да и у государства, бесперспективность рынка ценных

бумаг вследствие неизбежной потери части вложенной в акции и

облигации стоимости, вытеснение из платежного оборота рубля долларом,

угроза перехода от товарно-денежных отношений к натуральному обмену

- вот те прелести, которые несет гиперинфляция.

2.4. Гиперинфляция в России.

Некоторые говорят, что никакой гиперинфляции у нас нет, что

нужно поддерживать производство и людей. Мол, нас пугают инфляцией,

чтобы не давать денег на социальные программы и оказание помощи

производителям. Другие считают, что и с гиперинфляцией жить тоже можно.

Между тем, гиперинфляция означает, что у нас нет надежды на

подъем производства. Поэтому теряет всякий смысл формула: либо

поддержка производства и жизненного уровня, либо подавление

инфляции. При гиперинфляции падение производства обеспечено так же,

как и при остром недостатке денег.

Причин тому много. Прежде всего нет надежного рубля. Люди теряют

стимул к производству, больше склоняются к мелкой спекуляции,

проворачивают операции в короткие сроки, чтобы получить побольше денег и

снова включить их немедленно в оборот.

Потеря покупательной силы рубля в нашем положении

означает натурализацию хозяйственных отношений, возвращение к бартеру.

В таких условиях не только не наступит подъем производства, а

продолжится его спад. Гиперинфляция опасна тем, что вызывает не

краткосрочную, а длительную депрессию.

Инвестиционный голод длится в стране уже четыре года, пожалуй с

1988 года началась открытая нехватка вложений. Инвестиций выделяется

меньше, чем необходимо даже для простого воспроизводства, и они

используются все хуже. Как ни странно, недоинвестирование началось у

нас еще в середине семидесятых годов. Хотя номинальный объем вложений

рос, эффективность падала, и реальный прирост капитала снижался.

Между инфляцией и гиперинфляцией есть некая техническая

граница. Говорят, что это 50 процентов в месяц. Механизм экономической

жизни таков, что инфляция имеет тенденцию распространяться от центра по

всей стране, как волны от брошенного в тихий пруд камня. При этом

одно из свойств инфляционного процесса - тяжело проходятся первые его 25

процентов, путь к ним кажется длинным. Набрать вторые 25 процентов

куда как легче, оставшиеся полпути становятся короче.

Достаточно каких-либо психологических факторов, изменения настроения

покупателей, производителей, финансистов и т.д., которое носится в

воздухе, чтобы ускорить инфляционное движение.

На вспышку инфляции, рост потребительских цен большое влияние

оказали чисто психологические факторы. Они являлись следствием

политических событий в стране. Достаточно было пройти седьмому Съезду,

отправить в отставку Е.Гайдара, назначить В.Черномырдина премьер-

министром (когда не было известно, какую линию он станет проводить,

но все знали, что он производственник и захочет, наверное, спасать

производство), чтобы у людей создалось определенное впечатление.

Так что с полным основанием можно сказать, что гиперинфляция -

это явление прежде всего поведенческое. Можно не достигнуть

критических 50 процентов, остановиться на 30, а гиперинфляция уже

налицо. Можно дойти и до 60 процентов, а состояние нельзя назвать

гиперинфляцией. Собственно, гиперинфляция наступает на самом деле, когда

наблюдается характерное для нее поведение. Основной сигнал - бегство от

рубля. Если даже бешенные цены перестают отпугивать покупателя, то

гиперинфляция началась.

2.5. Методы борьбы с инфляцией.

Правительство каждой страны, находящейся в кризисе, должно

проводить антиинфляционную политику. Методы борьбы с инфляцией могут быть

прямые и косвенные.

6.1 Косвенные методы.

1. Регулирование общей массы денег через управление ими

центральным банком;

2. Регулирование ссудного и учетного процесса коммерческих банков

через управление ими центральным банком;

3. Обязательные резервы коммерческих банков, операции центрального

банка на открытом рынке ценных бумаг.

6.2 Прямые методы.

Прямые методы регулирования покупательной способности денежной

единицы, то есть борьбы с инфляцией, включают в себя:

1. Прямое и непосредственное регулирование государством кредитов и

тем самым - денежной массы;

2. Государственное регулирование цен;

3. Государственное (по соглашению с профсоюзами) регулирование

заработной платы;

4. Государственное регулирование внешней торговли, ввоза и вывоза

капитала и валютного курса.

2.6. Первоочередные антиинфляционные методы.

Сбивать темпы инфляции - значит сокращать разницу между денежной и

товарной массой в хозяйстве. Для этого подходят все те методы, которые

ведут экономику к равновесию. К первоочередным мерам относятся следующие:

1. Обеспечение страны в достатке продовольствием. Это первейшее условие

любых реформаторских усилий. Для налаживания продовольственного дела в

стране следует оказать государственную финансовую помощь

сельскохозяйственным предприятиям всех видов собственности и провести

мягкую реформу колхозов и совхозов.

а). установление порядка выдачи кредитов

сельскозяйственным предприятиям под векселя с погашением их за

счет будущего урожая;

б). установление государственных закупочных цен, а также цен

на потребляемые в сельскохозяйственном производстве ресурсы на

уровне, обеспечивающем рентабельную работу товаропроизводителей и

создания системы контрактной торговли промышленными товарами

в обмен на сельскохозяйственную продукцию.

2. Воссоздание разрушенного инвестиционного поля народного хозяйства,

без чего функционирование экономики становится невозможным. В этих целях

надо прежде всего восстановить на банковских счетах предприятий путем

индексирования утраченные из-за резкого роста цен и обесценивания рубля

суммы амортизации и собственных оборотных денежных средств.

3. Налаживание снабженческо-сбытовых связей между предприятиями.

Хозяйственные связи предприятий в рыночном режиме наиболее эффективны в

основном через систему крупных оптовых купцов-синдикатов. Эти структуры

могут функционировать в рамках отдельных регионов, в общероссийском и

межгосударственном масштабе.

4. Взамен налога на добавленную стоимость, стимулирующего в

современных условиях хозяйствования в России рост инфляции и крайне

трудно поддающегося контролю налоговых инспекций, определить основным

платежом в бюджет налог на прибыль, дифференцировав его ставки в

зависимости от роста рентабельности и роста объемов производства, что будет

нацеливать производителей на рост массы, а не только нормы прибыли.

5. На время кризиса необходимо централизовать банковскую систему России,

имея в виду обязательное исполнение коммерческими и инвестиционными банками

директив центрального банка по приоритетности и льготности кредитования

регионов, отраслей, предприятий, соблюдения нормативных сроков

документооборота.

6. Для стабилизации потребительского рынка целесообразно:

а). создать систему стимулирования развития мелкого бизнеса в

сфере производства и услуг. Ввести государственные кредиты на

аренду производственных помещений и лизинговый кредит на аренду

оборудования (с возможностью последовательного выкупа), а также

ввести обязательное страхование малых предприятий на первые 3-5 лет

деятельности, когда риск разорения особенно значителен;

б). создать условия для повсеместного распространения параллельно

с существующей системой торговли потребительских кооперативов

на предприятиях, в учреждениях и по месту жительства для

закупки и реализации продовольственных и промышленных

товаров членам кооператива (по наличному и безналичному расчету)

по бесприбыльным розничным ценам. Такого рода кооперативное

движение широко развито во многих индустриальных странах. Без него

немыслимо представить их экономику. Потребкооперация будет

способствовать нормализации цен и вне кооперативного сектора.

7. В течение кризисного периода следует также проводить

рациональную государственную политику защиты внутреннего рынка и

строгого контроля частной экспортной деятельности. Все

экспортные операции должны осуществляться через немногие крупные

фирмы и синдикаты, контролируемые государством и выполняющие

экспортные операции на комиссионных налогах.

Заключение

Окончившиеся неудачей попытки финансового оздоровления народного

хозяйства как первого шага в осуществлении перехода к рыночной экономике

только усугубили тяжесть финансового положения страны. Идея, заложенная в

основу большинства "оздоровительных" программ, заключалась в привидении

материально-вещественных и стоимостных пропорций в относительно

равновесное состояние и осуществлении на этой основе либерализации цен.

Предполагалось, что удастся избежать их стремительного роста.

Представляется, однако, что в основу данной идей была положена

ложная посылка, поскольку равновесие при административно-управляемой и

рыночной экономике достигается в различных точках экономического

пространства.

Именно в этом видятся причины неудачных мер по финансовому оздоровлению и

того ухудшения общеэкономической и финансовой ситуации, которое имело

место в 19891991 г.г., выразившегося в мощнейшем потоке инфляции.

Истоки инфляционных явлений коренятся в сложившихся и

постоянно воспроизводимых макроэкономических диспропорциях; в созданной в

административной экономике форме управления, предопределяющей модель

ценообразования, способ принятия инвестиционных и внешнеэкономических

решений; в специфической модели бюджетно-финансовой и кредитно-денежной

политики. Разделение глубинных причин инфляции на структурные,

управленческие и монетарные очень условно, поскольку все они тесно

взаимосвязаны и взаимообусловлены, между ними существуют множественные

прямые и обратные связи. Макроэкономическая структура определяет характер

механизма управления и оказывает существенное воздействие на финансовые

пропорции и отношения.

В заключение необходимо отметить, что методы регулирования

инфляции будут эффективны лишь в случае их адекватного соответствия ее

сущностным причинам. Поскольку инфляция в нашей стране носит,

во-первых, структурно-системный характер, то есть порождена сложившейся

структурой экономики и действовавшей длительное время системой управления

хозяйством, и только во-вторых, традиционными монетарными факторами,

рычаги регулирования этого процесса должны базироваться на снятии всех

барьеров на пути действия рыночных механизмов, обеспечении условий

структурной перестройки экономики и включать в себя широкий спектр кредитно-

денежных и бюджетно-финансовых регуляторов.

Литература:

1. Политическая экономия. Учебник для высших учебных заведений. Под

редакцией Медведева В.А. М.: Политиздат, 1988.

2. Макконнелл, Брю. Экономикс. Том 1. М.: Республика, 1992.

3. А.Амосов. Инфляция и кризис: пути выхода. М.: Пресса, 1992.

4. С.И.Лушин. Откуда взялась инфляция? Финансы N9, 1992.

5. Е.Ясин. Из пропасти кризиса выкарабкаться можно. Дело N2,

экономическое приложение к газете "Российские вести".

6. Вопросы экономики N2, 1992.

7. Д.Воронин. Инфляция - худший из налогов. Дело N2, экономическое

приложение к газете "Российские вести".

8. В.Е.Маневич, В.Л.Перламутров. Об инфляционной политике. Финансы N8,

1993.

Страницы: 1, 2