Реферат: Банки-кастодианы в Казахстане

Реферат: Банки-кастодианы в Казахстане

Банки – кастодианы.

Кастодиан это юридиче6ское лицо, осуществляющее профессиональную деятельность

по хранению и учету вверенных ему денежных средств и ценных бумаг клиентов.

Кастодиан создается и действует в любой организационно-правовой форме и

действует в соответствии с законодательством РК и положением о кастодиальной

деятельности на рынке ценных бумаг в РК, утвержденное Постановлением

Правительства РК от 29 июля 1996 года под № 944.

Кастодиан вправе осуществлять свою деятельность только при наличии лицензии

на хранение ценных бумаг, выданной Национальным банком РК (сейфовое хранение)

и лицензии на осуществление кастодиальной деятельности, выданной Национальной

Комиссией Республики Казахстан по ценным бумагам (НКЦБ). Контроль за

осуществлением деятельности кастодиана производится НКЦБ РК и Нацбанком РК,

которые имеют право проверять всю документацию включая книги отчетов и

записей, отражающие деятельность кастодиана.

Кастодиальная деятельность это – деятельность специализированных организаций

– профессиональных участников рынка ценных бумаг по обеспечению сохранности и

учета вверенных им ценных бумаг и денежных средств клиентов.

Кастодиан осуществляет следующие функции:

1. контроль за исполнением сделок с ценными бумагами своих клиентов;

2. обеспечение сохранности и учета ценных бумаг и денежных средств

клиентов, помещенных на хранение;

3. учет именных ценных бумаг;

4. осуществление деятельности в качестве номинального держателя ценных

бумаг;

5. выполнение функции платежного агента по сделкам с ценными бумагами

клиентов;

6. исполнение приказов по переводу и получению ценных бумаг и денежных

средств клиентов;

7. получение доходов по ценным бумагам и зачисление их на счета клиентов;

8. передача информации от эмитента клиентам;

9. выплаты денежных средств по приказам клиентов;

10. предоставление иных услуг, предусмотренных договором с клиентом и не

противоречащих законодательству РК;

Обязанности кастодиана:

1. контроль за исполнением сделок с ценными бумагами своих клиентов;

2. надлежащее хранение и учет вверенных ему денежных средств и ценных

бумаг клиентов;

3. исполнение приказов клиентов в строгом соответствии с их содержанием;

4. неразглашение информации о счетах клиента без прямого указания самого

клиента третьим лицам за исключением НКЦБ и других органов в случаях,

предусмотренных законодательством РК;

5. обеспечение балансового обособления ценных бумаг и денежных средств и

собственных ценных бумаг и денежных средств;

6. соблюдение установленной технологии ведения счетов и учета ценных

бумаг и денежных средств;

7. предоставление информации о состоянии счетов клиента на регулярной

основе и по первому его требованию;

8. ведение письменной отчетности о выполнении каждого приказа клиента;

9. иные обязанности, оговоренные в кастодиальном договоре.

Кастодиан не вправе как либо использовать информацию, если это:

· наносит или может нанести ущерб законным правам и интересам клиента

· используется в целях собственного незаконного обогащения или

незаконного обогащения третьих лиц

· если это противоречит законодательству РК

В случаях, если в результате неправомерных действий либо иных действий

кастодиана клиенту был причинен какой-либо ущерб, ответственность и

возмещение ущерба производится в общем порядке, предусмотренном

законодательством РК.

Ценные бумаги клиента, находящиеся на счету в кастодиане не могут быть

подвергнуты аресту или каким-либо образом изъяты третьими лицами, кроме

случаев, предусмотренных действующим законодательством РК.

Ответственность за сохранность и учет ценных бумаг и денежных средств

наступает с момента фактической передачи клиентом в кастодиан указанных

активов, что оформляется соответствующим документом.

Для открытия счета в кастодиане клиент обязан предоставить следующие документы:

1. образцы подписей должностных лиц, уполномоченных подписывать

письменные распоряжения от имени клиента, подписи клиента (для физических

лиц);

2. копии, Учредительных документов и изменений к ним;

3. решение исполнительных органов клиента о назначении кастодиана.

Специализированных банков - кастодианов в Казахстане на в настоящее время не

существует. Это связано с тем, что, по мнению многих специалистов, фондовый

рынок Казахстана находится в зачаточном состоянии. Но очень многие банки,

помимо своей основной деятельности, занимаются кастодиальной деятельностью,

например Народный Банк Казахстана, Казкоммерцбанк.

Список литературы:

1. Положение о кастодиальной деятельности на рынке ценных бумаг в

Республике Казахстан.

2. Рынок ценных бумаг и его финансовые институты: учебное пособие под

редакцией Торкановского В.С., Алматы, 1994г.