|
|
|
Вибір форм кредиту комерційного банку для фінансування капітальних та поточних потреб підприємстваВибір форм кредиту комерційного банку для фінансування капітальних та поточних потреб підприємстваМіністерство освіти і науки України НАЦІОНАЛЬНИЙ ГІРНИЧИЙ УНІВЕРСИТЕТ ФІНАНСОВОЕКОНОМІЧНИЙ ФАКУЛЬТЕТ Кафедра економічного аналізу і фінансів КУРСОВА РОБОТАз дисципліни “Банківські операції” “Вибір форм кредиту комерційного банку для фінансування капітальних та поточних потреб підприємства” Дніпропетровськ 2007 ЗМІСТ ВСТУПРОЗДІЛ 1. ПОСТАНОВКА ЗАДАЧІ (ВАРІАНТ №4) 1.1 Вхідні дані для підприємства варіант №4 1.2 Методологічні вхідні дані завдання РОЗДІЛ 2. РОЗРАХУНКИ ВАРІАНТІВ КРЕДИТУВАННЯ ПІДПРИЄМСТВА 2.1 Етап 1. Складання графіку обслуговування боргу 2.2 Етап 2. Алгоритм та розрахунок ліміту овердрафту РОЗДІЛ 3. ПЛАНУВАННЯ РІЧНОГО ГРАФІКУ ПЛАТЕЖІВ ПІДПРИЄМСТВА 3.1 Етап 3. Складання графіку платежів 3.2 Аналіз результатів ВИСНОВКИСПИСОК ВИКОРИСТАНОЇ ЛІТЕРАТУРИ ВСТУПМетою курсової роботи є закріплення, поглиблення та узагальнення знань, одержаних студентами за час вивчення дисципліни, їх застосування для розрахунку платежів по різним видам кредитів, складання звіту про рух коштів на поточних рахунках, визначення необхідних сум овердрафту для фінансування поточних потреб підприємства. В курсовій роботі були вирішені наступні задачі: 1) на базі вихідних даних застосовані теоретичні та практичні знання, отримані під час вивчення дисципліни; 2) пояснені методичні підходи до віднесення окремих показників, що розраховуються; 3) визначені найбільш сприятливі умови кредитування для підприємства та обґрунтувати їх ефективність; 4) складені звіти про обороти підприємства за поточним рахунком з урахуванням отриманих кредитів, порядку проведення розрахунків в іноземній та національній валюті; 5) пояснені прийняті рішення щодо відстрочки платежу, чи інших операцій по поточному та кредитним рахункам підприємства; 6) пояснені причини та наслідки виникнення від'ємних залишків по поточному рахунку підприємства (поточні овердрафтні кредити). Розділи курсової роботи відповідають трьом основним етапам її виконання, а саме: 1) Етап 1. Складання графіку обслуговування боргу. 2) Етап 2. Розрахунок ліміту овердрафту. 3) Етап 3. Складання графіку платежів Курсова робота виконана згідно методичних вказівок на базі комплексу вихідних даних для умовного підприємства варіант №4. При виконанні курсової роботи застосований комплекс побудованих програмно-пов'язаних “електронних” таблиць Excel2000. РОЗДІЛ 1. ПОСТАНОВКА ЗАДАЧІ (ВАРІАНТ №4) 1.1 Вхідні дані для підприємства варіант №4 Таблиця 1.1 Вхідні дані для розрахунку графіку обслуговування боргу (Варіант №4)
Таблиця 1.2 Вхідні дані для розрахунку графіку платежів (Варіант №4)
Таблиця 1.3 Вхідні дані для розрахунку ліміту овердрафту (Варіант № 4)
Завдання 1. Скласти графіки обслуговування боргу по всіх перелічених формах кредиту (овердрафт, стандартний короткостроковий кредит, кредитна лінія, авальний кредит, кредит по лінії ЄБРР) та обрати найбільш вигідний варіант фінансування капітальних потреб підприємства. 2. Визначити максимально можливу суму овердрафту з урахуванням всіх платежів в тому числі по обслуговуванню кредиту. 3. Скласти графік платежів по поточному рахунку підприємства. 4. На основі розрахованих показників проаналізувати отримані результати та зробити ґрунтовані висновки щодо динаміки показників та стану платежів на підприємстві. 1.2 Методологічні вхідні дані завдання Вартість обладнання, яке підприємство планує придбати за кредитні кошти становить М= 124 872 грн. Згідно з календарним планом надходжень та витрат, підприємство може сплачувати відсотки та погашати основну суму боргу (крім овердрафту) до 20 числа місяця наступного за звітним. Всі розрахунки підприємства за торговими контрактами здійснюються за допомогою платіжного доручення. Динаміка процентних ставок по кредитах наведена у таблиці 1.4. Таблиця 1.4 Динаміка зміни процентної ставки на кінець кожного місяця, +/ %
За січень проценти нараховуються у відповідності з початковими вихідними даними задачі R1%=24%, ставка LIBOR складає R2%=4,5%. Відсотки по стандартному короткостроковому кредиту та кредиту ЄБРР нараховуються на залишок боргу, а основна сума боргу може погашатись рівними сумами або за амортизаційним (іпотечним) графіком за бажанням клієнта. При отриманні кредиту на придбання обладнання можливі наступні умови кредитування (табл. 1.5). Таблиця 1.5 Умови надання кредиту терміном на 1 рік
Максимальна сума активів, яка може бути надана в якості застави складає А46= 156 091 дол.США. Витрати по наданню гарантії страхової компанії складає 5% від суми кредиту. Для всього періоду розрахунку курс гривні - 5,05 грн./дол. США. Кредитна лінія передбачає перерахування основної суми боргу на протязі січня 10.01.07 - 60 % від суми кредиту та 15.01.07 - 40 % від суми кредиту. Тарифи банка передбачають: - плату за відкриття кредитного рахунку - 4% від суми кредиту, - плату за перевірку документів та розрахунок кредитного ліміту - 0,5 % від суми кредиту, - плату за розрахунково-касове обслуговування - 1,0% від суми платежу, - плату за оформлення об'єкту застави - 0,1% від вартості майна, що передається у заставу, - за обробку платіжних документів плата не стягується, - в січні місяці при отриманні кредитів (не пізніше 10 січня сплачуються витрати по оформленню кредиту), Страницы: 1, 2 |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|||||
Рефераты бесплатно, реферат бесплатно, сочинения, курсовые работы, реферат, доклады, рефераты, рефераты скачать, рефераты на тему, курсовые, дипломы, научные работы и многое другое. |
||
При использовании материалов - ссылка на сайт обязательна. |
||
